很多人不知道啥是洗錢，今天寫個科普吧~

洗錢是什么意思

洗錢的意思就是把不合法來源的錢合法化。

二、常見的洗錢渠道

1、現(xiàn)金走私;

2、將大額現(xiàn)金分散存入銀行;

3、向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資;

4、購置流動性較強(qiáng)的商品;

5、匿名存款或購買不記名有價金融證券;

6、制造顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易;

7、注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易;

8、設(shè)立外資公司;

9、利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入;

10、購買保險;

11、實施復(fù)雜的金融交易;

12、在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶;

13、利用銀行保密法洗錢。

三、社會公眾如何參與反洗錢

反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應(yīng)該關(guān)注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。同時可以對下列行為進(jìn)行舉報:

1.有關(guān)通過金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的線索;

2.金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù);

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢行為;

4.金融機(jī)構(gòu)工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。

洗錢是什么意思

打個比方，我老胡，綁架，范讀，開地下獨場，反正全是違法的生意，我賺了20個億。

現(xiàn)在國家嚴(yán)打，我打算金盆洗手，否則有命賺錢沒命花。

那么問題來了，這20個億啊，不是合法途徑賺的收入，這就是黑錢，這要怎么花呢?

如果存銀行，那肯定死。

我可以存錢的時候?qū)π虚L撒謊說我買彩票+各種人品爆發(fā)賺來的，但是銀行隨便一查就能識破我的謊言，事實上在國內(nèi)，查明存款資金的來源不僅對銀行來說不難，還是他們的義務(wù)所在。

還有一種辦法是花現(xiàn)金，這個就比較惡心了。因為短期來看是很安全，但是肯定沒辦法大筆花錢，因為吃個路邊攤不會被人懷疑錢來路有問題。

但是買個房買個車，總不能背著一大捆現(xiàn)金去，風(fēng)險太大了。

面臨的就是一輩子也花不完，甚至是20億元，每年都要被通貨膨脹收走1600萬的實際購買價值，持有一天就貶值一天，多鬧心啊。

這個時候，我開了一家翡翠公司，表面上來看它是一家珠寶企業(yè)，實際上里面一個翡翠都沒有，然后我把這20億每個月轉(zhuǎn)2000萬給公司的財務(wù)做賬，做成是翡翠銷售的收入，然后這筆收入再報個稅，存入銀行，只要銀行這時候不要深入調(diào)查，這筆錢就算洗干凈了。

所以10個月以后，20億的黑錢就變成白錢了。

當(dāng)然這是很簡單的玩法，其實還有很多細(xì)節(jié)，比如我不能直接把錢轉(zhuǎn)給財務(wù)，細(xì)節(jié)不能寫太多，你懂的。

這也是為什么很多官員家里有大量現(xiàn)金，可是就是不敢花的主要原因。

在我國的體制，對于特定身份的人員來說，有錢本身就可能是一種罪。

洗錢是什么意思

刑法中有「巨額財產(chǎn)來源不明罪」，刑法第三百五十九條這么說：

國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超過合法收入，差額巨大的，可以責(zé)令說明來源。本人不能說明其來源是合法的，差額部分以非法所得論，處五年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳。

這個罪名，在學(xué)術(shù)界是有爭議的，一些觀點認(rèn)為這是在強(qiáng)迫嫌疑人自證清白，顛倒了控辯雙方的舉證義務(wù)，是事實上的「有罪推定」;也有觀點認(rèn)為，考慮到國家工作人員的特殊身份，為了制約權(quán)力，這一立法有其必要性。

我們不說這些爭議，但像這樣的罪名，無疑為洗錢創(chuàng)造了需求。

因為面對巨額來歷不明的財產(chǎn)，無法自圓其說的確是件尷尬的事。

至于玩法方法就太多了，費率有高有低，至于去哪里洗，除了大家熟知的澳門主流還有電影、網(wǎng)絡(luò)、彩票等等。

新近柬埔寨賭場業(yè)直逼澳門，廣東人在那邊的房地產(chǎn)開發(fā)做的如火如荼，不是沒有原因的，這個也不能細(xì)說。

所以我們經(jīng)常看到一些政府官員，表面上騎個破爛自行車兩袖清風(fēng)的上班，但他們的孩子卻開個幾百萬的豪車，去國外讀著一年幾十萬學(xué)費的大學(xué)，過著奢靡的生活。

為什么明星都愛開餐館?為什么大制作電影越來越多，虧損幾億也沒人在乎?為什么明星會有陰陽合同，女明星真值6000萬?為什么港臺電影公司多數(shù)有黑社會背景?

洗錢是什么意思

這些電影行業(yè)黑幕的核心，也在于洗錢。

所以說那些00后小鮮肉演技惡拙，卻動不動幾千萬，其實也是洗錢。

接下來要提及一下香港這個標(biāo)志性的洗錢中心，同時以前我說的我為什么不看好海南自貿(mào)區(qū)。

我當(dāng)時在文里提到，海南自貿(mào)區(qū)很難比肩香港，就是因為香港是亞洲的洗錢中心，因為稅率低是首要原因。

犯罪分子們洗錢也是要考慮成本的，如果稅率太高，洗來洗去自己的黑錢縮水太多，未免有些劃不來。

香港曾經(jīng)是英國的殖民地，稅法的制定以英國為藍(lán)本，個人所得稅較低。

在香港回歸之后，則又享受到另一紅利。按照“一國兩制”的規(guī)定，香港不需要向中央政府交稅。

這就造成，香港的稅種至今比大陸少很多。

香港是完全不存在增值稅這種東西的。這就給洗黑錢提供了很大便利。

同樣一筆錢，通過不同渠道倒騰了好多次，只需要交一點點稅金，這怎么能不讓洗黑錢的人欣喜若狂?

不設(shè)外匯管制，則是另一重要原因。

作為一個自由港，香港是世界范圍內(nèi)的重要金融中心，每天都有巨額資金進(jìn)出。

沒有額度限制，這些錢可以自由流亡世界各國。

在這樣的金融環(huán)境下，轉(zhuǎn)移資金不容易引起注意。

同時，老胡在文末也給大家一個警示，千萬不要賣出你的銀行卡。

如果老胡200元買了你的銀行卡名義上說是為了周轉(zhuǎn)資金，等我洗一波錢，你就會去局子里走一波。

同樣的還有微信號，因為微信號是可以交易資金，本身也可以看成是一個存錢賬戶，最近網(wǎng)上經(jīng)常出現(xiàn)高價收購微信號的信息，千萬不要賣，大概率就是洗錢。

關(guān)于“洗錢是什么意思”小編已經(jīng)為大家講完了，寫這篇文章的初衷只是為了科普洗錢是違法犯罪，請各位千萬不要以身試法，保護(hù)好自己，不要把任何可以用于資金交易和存錢的工具出售給別人。